곰희스쿨 4주차 영상시청 과제 두번째 영상: 종목별 비중 설정에 대한 내 생각

영상을 보고 나서 종목별 비중 설정이 단순히 숫자를 나누는 게 아니라 정말 전략적인 부분이라는 걸 깨달았습니다. 특히 비중 설정의 목표가 수익률을 높이는 것뿐만 아니라 마음의 평정심을 유지하는 것까지 포함된다는 부분이 인상 깊었습니다. 생각해보니 아무리 좋은 종목을 골라도 비중 설정을 잘못하면 포트폴리오 전체가 망가질 수 있겠더라고 느꼈습니다.

영상에서 설명한 비중 상승 과정이 체계적이어서 좋았습니다. 처음에는 보초병처럼 1% 정도로 작게 시작해서 점점 확신이 생기면 팔로우업으로 추가하고, 결국 주력 종목(2~5%)으로 키워나가는 방식이 리스크 관리 측면에서도 현명한 것 같습니다. 지금까지 저는 확신이 생기면 한번에 큰 비중으로 투자했던 적이 많았는데, 앞으로는 이런 단계적 접근법을 시도해봐야겠습니다.

비중 결정 기준으로 언급된 것들 중에서 특히 '개별 종목에 대한 지식 수준'이라는 기준이 와닿았습니다. 사실 저는 IT 업종에 대해서는 꽤 많이 알지만 금융이나 바이오 쪽은 잘 모르는데, 그런데도 뉴스만 보고 비중을 높게 가져간 적이 있습니다. 그때 큰 손실을 봤던 경험이 있어서... 제가 잘 아는 분야에 더 높은 비중을 두는 게 맞겠다는 생각이 들었습니다.

축구 포메이션에 비유한 부분도 정말 이해하기 쉬웠습니다. 모든 종목이 공격수(고성장주)일 필요는 없고, 미드필더(안정적 성장주), 수비수(가치주/배당주), 골키퍼(현금성 자산) 등 각자의 역할이 있다는 점! 지금까지 저는 너무 공격수만 많이 뽑았던 것 같습니다. 시장이 어려워지니 수비가 부실해서 고전하고 있습니다. 앞으로는 포트폴리오 전체의 균형을 더 고려해야겠습니다.

비중 하락 요인에 대한 설명도 도움이 많이 됐습니다. 특히 '더 좋은 종목 출현'으로 인한 환승 개념은 전에 생각해보지 못했습니다. 저는 한번 매수한 종목은 목표가에 도달할 때까지 계속 보유하는 경향이 있었는데, 더 좋은 기회비용을 고려해서 종목을 바꿀 수도 있다는 점을 배웠습니다.

무엇보다 포트폴리오가 살아있는 유기체라는 표현이 가장 인상 깊었습니다. 한번 구성했다고 끝나는 게 아니라 끊임없이 관리하고 조정해야 한다는 점... 솔직히 지금까지는 종목 선택에만 집중하고 비중 관리는 소홀했던 것 같습니다.

이번 영상을 통해 포트폴리오 관리의 또 다른 중요한 측면을 배웠습니다. 앞으로는 단순히 좋은 종목을 고르는 것을 넘어서, 각 종목의 비중을 전략적으로 설정하고 시장 상황에 따라 지속적으로 조정해 나가는 데 더 신경 써야겠습니다. 특히 저의 지식 수준과 시장 상황, 그리고 제 투자 성향에 맞게 비중을 설정하는 것이 중요하다는 것을 깨달았습니다.

다음 주에는 이번에 배운 내용을 토대로 제 현재 포트폴리오의 비중을 전면적으로 재검토해보려고 합니다. 특히 너무 높은 비중을 차지하고 있는 종목들의 위험도를 다시 평가하고, 부족한 '수비수' 역할의 종목들을 더 발굴해볼 계획입니다.